Банки блокируют подозрительные операции по новым правилам

В 2026 году в России усилили контроль за переводами и платежами граждан. Надзорные органы теперь получают данные не только от банков, но и напрямую от платёжных систем и операторов карт. Особое внимание уделяют переводам между физическими лицами, если суммы выглядят странно или не соответствуют обычному поведению человека. Об этом рассказала юрист Дарья Озол в комментариях СМИ.

Основные изменения пришли с 1 января — Банк России расширил список признаков подозрительных операций до 12. Банки могут приостановить перевод на два дня или заблокировать его, если заметят аномалии, вроде смены телефона перед крупной суммой или операций с устройствами из базы мошенников. С сентября Росфинмониторинг получит прямой доступ к данным по СБП и картам "Мир" для борьбы с отмыванием.

Цель — повысить прозрачность и защитить от мошенников, но это может замедлить обычные переводы. Эксперты советуют избегать дробления сумм и быть готовым к звонкам от банка для подтверждения. Обычные платежи близким или покупки не тронут, фокус на нетипичных случаях.